Каскадный · [ Стандартный ] · Линейный Сбербанк, накопилось

[ViKiNg80]

А что за заморочки?

Многие банки очень не любят, если юрики переводят деньги физикам с любой формулировкой кроме зарплаты. Типа борются с отмыванием денег.
Доходит до того, что если ты ИП и переводишь деньги с своего счета ИП в одном банке на свой счет физлица во втором банке - могут придраться.
По сути законных оснований как таковых вроде нет, но нервы помотать могут.

[DenisL]

Многие банки очень не любят, если юрики переводят деньги физикам с любой формулировкой кроме зарплаты. Типа борются с отмыванием денег.
Доходит до того, что если ты ИП и переводишь деньги с своего счета ИП в одном банке на свой счет физлица во втором банке - могут придраться.
По сути законных оснований как таковых вроде нет, но нервы помотать могут.

А если перевод в том же банке?

[ViKiNg80]

А если перевод в том же банке?

От ИП?
Вроде без проблем.

[liderssen]

Неоднократно сталкивался с банками и платежами, поэтому тоже имею что сказать:
1. Если платёж был подтверждён ПИН - отозвать его в одностороннем порядке невозможно. Вообще никак. Нужно заявление с подписями обеих сторон (покупателя и продавца, например);
2. Если платёж был подтверждён кодом из смс с верифицированного номера мобильного телефона - та же фигня, что и с ПИН, см. п.1;
3. Если деньги списаны по требованию судебных приставов - нужно идти разбираться с ними, банк в данном случае исполняет закон и ничем клиенту помочь не может;
4. Перевод с расчетного счета ИП на личный счёт физлица, который и есть ИП, если оба счета в одном банке, вопросов не вызывает. Собственно, Альфа так делать и советует, без оформления зарплатной карты.
5. Перевод от любого юрлица физлицу, если не идёт речь о зарплатной карте и переводе от работодателя, будет вызывать вопросы у банка, потому что никому не хочется отвечать за чужые косяки или мошенничество. Выплаты за гараж выдавались сбером мне с какими-то драконовскими процентами, и это при наличии всех бумаг и подтверждении об уплате всех налогов и сборов. Чтобы избавится от поборов Сбера, пришлось положить пришедшие деньги на депозит в Сбере же, а потом уже снимать.

В любом случае, вопрос возврата любых сумм будет рассматриваться банком со всей тщательностью и проверкой процедуры платежа. Если банк усмотрит где-то несоблюдение правил пользования со стороны клиента, то ему будет отказано.

[Hahahoj]

В моих случаях когда требовался перевод от юрлиц физлицу (мне) деньги пропускали через работающего у юрлица посредника. Он банально получал деньги на руки в бухгалтерии предприятия и отсылал мне.

[liderssen]

То есть по факту был перевод от физика физику, юрик же скидывал деньги на зарплату посреднику (через договор/допсоглашение к договору)...

[Hahahoj]

То есть по факту был перевод от физика физику, юрик же скидывал деньги на зарплату посреднику (через договор/допсоглашение к договору)...

Там не только зарплата была. Накладные тоже плюс на комплектуху.

[DenisL]

От ИП?
Вроде без проблем.

Нет, ООО

[ViKiNg80]

Нет, ООО

А тогда х.з.
Зависит очень видимо от цели перевода. Если зарплата - то проблем точно никаких.
А если что-то другое - возможны варианты.
Если ты учредитель ООО - вероятно самый безгеморный вариант назначить себя генеральным директором и получать зарплату.

[DenisL]

А тогда х.з.
Зависит очень видимо от цели перевода. Если зарплата - то проблем точно никаких.
А если что-то другое - возможны варианты.
Если ты учредитель ООО - вероятно самый безгеморный вариант назначить себя генеральным директором и получать зарплату.

Я учредитель и Гендир, зп не вариант, слишком много налогов.

[ViKiNg80]

Я учредитель и Гендир, зп не вариант, слишком много налогов.

Тогда самый легальный, но наиболее геморный способ - выплата дивидендов.
Но там есть куча нюансов. Например они не чаще раза в квартал выплачиваются. Если нужны ежемесячные получения денег - он не подойдет. И там ещё бух грамотный нужен. Но это вроде как самый легальный.

Сообщение отредактировал ViKiNg80 - Воскресенье, 29 января 2017, 21:35

[DenisL]

Тогда самый легальный, но наиболее геморный способ - выплата дивидендов.
Но там есть куча нюансов. Например они не чаще раза в квартал выплачиваются. Если нужны ежемесячные получения денег - он не подойдет. И там ещё бух грамотный нужен. Но это вроде как самый легальный.

Я думаю проще через займ учредителю. Налогов вообще нет, максимум только НДФЛ с невыплаченных процентов я заплачу. А уже при ликвидации верну обратно и как учредитель единственный себе их сразу и выплачу.

[Kito1984]

Как странно. Уже давно как ИП без проблем перевожу себе ежемесячно з/п в УБРиРе на карту Сбербанка, никаких вопросов никогда не было, даже не знал, что они могут быть. Налоги уплачены, какое дело банку до того, на что я трачу свои деньги?

[ViKiNg80]

Я думаю проще через займ учредителю. Налогов вообще нет, максимум только НДФЛ с невыплаченных процентов я заплачу. А уже при ликвидации верну обратно и как учредитель единственный себе их сразу и выплачу.

Да, тоже вариант, но поскольку ты и учредитель и ГД ООО, то ты подписываешь документы с обоих сторон. Это не противозаконно, но смотрят косо и если что - это будет не в твою пользу.

Как странно. Уже давно как ИП без проблем перевожу себе ежемесячно з/п в УБРиРе на карту Сбербанка, никаких вопросов никогда не было, даже не знал, что они могут быть. Налоги уплачены, какое дело банку до того, на что я трачу свои деньги?

У меня жена как ИП тоже себе так платила, вопросов не было.
Но на банковских форумах эта проблема всплывает регулярно.
Скорее всего в обоих твоих банках относятся к этому нормально, но бывает и наоборот.
А противозаконного тут ничего нет конечно.
Только ты всё-таки не з/п себе платишь, а просто переводишь свои средства? Зачем ИП з/п от самого себя?

[liderssen]

ИП может больше, чем из одного человека быть, тогда на зарплаты сотрудников оформляется куча бумаг и отчислений, в пенсионный, налоговую, статистику...
Короче, все как взрослых становится)))

По поводу того, какое дело банку до денег вкладчика/обслуживаемого юрлица: а откуда банку знать, что там у тебя кому уплачено? может, ты банкрот уже, а сейчас деньги со счета обналичиваешь?

[Kito1984]

Только ты всё-таки не з/п себе платишь, а просто переводишь свои средства? Зачем ИП з/п от самого себя?

Ну да, мне переводят з/п на счёт ИП, а я эти средства себе перевожу, как юридическое лицо физическому, вот что я имел в виду.

По поводу того, какое дело банку до денег вкладчика/обслуживаемого юрлица: а откуда банку знать, что там у тебя кому уплачено? может, ты банкрот уже, а сейчас деньги со счета обналичиваешь?

Так вот я и имел в виду, что если банк приостанавливает движение средств по запросу налоговой - это одно. А если по собственному почину - с какой стати? Разве он имеет право не представлять мне оплаченное обслуживание на основании каких-то подозрений? Так можно вообще все счета заблокировать, мало ли мошенников. В общем, причины-то я могу понять, просто не понимаю, с какой стати банк вдруг получил право безосновательно требовать у кого-то доказательств, что он не верблюд.

Сообщение отредактировал Kito1984 - Понедельник, 30 января 2017, 06:57

[ViKiNg80]

А если по собственному почину - с какой стати? Разве он имеет право не представлять мне оплаченное обслуживание на основании каких-то подозрений?

N 115-ФЗ
Он конечно не дает банкам неограниченных полномочий, но прикрываться они любят им.
Особенно когда речь идет о крупных суммах.
Из-за 10 тыс никто конечно не морочится.

Сообщение отредактировал ViKiNg80 - Понедельник, 30 января 2017, 09:53

[Kito1984]

N 115-ФЗ
Он конечно не дает банкам неограниченных полномочий, но прикрываться они любят им.
Особенно когда речь идет о крупных суммах.
Из-за 10 тыс никто конечно не морочится.

Спасибо, буду знать. Хотя интересные банкам суммы вряд ли начну переводить

[Oreanor]

Из сегодняшней попытки принять в свое сердце сбер - долго не мог понять, почему Сберонлайн не может отослать мне СМС с одноразовым паролем. Вот не может и всё, и никакие следующие попытки через 5 минут не помогают.
...пока не попробовал Мозиллу вместо Хрома.
И они что-то там еще пишут про неподдержку устаревших боузеров, они даже текущие не могут нормально поддержать!

[UNdrey]

фРебят ещё раз про тинькоф распишите, кому не трудно. А то одна женщина с работы спрашивает, что там по кредитам. И её "многие" наговорили что там обманывают.